贴合生活的账户视角
按家庭或家族信托将投资账户归入不同集合，同时保留对各个账户的查看能力。
看清当下。探索可能。
抢先了解 WealthProof
看懂投资组合数字背后的故事。
从更完整的视角了解您的投资账户。查看持仓，理解随时间发生的变化，探究数字背后的细节，让您在面对下一项财务决策时，能够提出更有针对性的问题，看得更加清楚。
开发中 · Alpha 版预览
外出时随手查看投资组合，需要深入了解时换到更大的屏幕。WealthProof 可在手机、平板电脑和桌面电脑上使用。
Alpha 版预览 · 虚构演示数据 · 英文界面
这些是发布前的界面，最终界面和功能可能会有所变更。Vanderbilt 家族账户为虚构演示，并非该家族的真实财务信息或客户的实际投资业绩。
知识就是力量
余额上涨了，究竟是什么发生了变化？
离职后，您将 401(k) 退休计划中的资金转入 IRA 个人退休账户，IRA 余额随之大幅增加。但其中有多少只是转入了原本就属于您的钱，又有多少来自投资价值的变化？
分清这两者，会让讨论更有意义。WealthProof Alpha 版将已知的存入和提取金额与估算投资价值变动并列呈现，帮助您看清余额总数之外的情况，与财务顾问展开更有依据的交流。
“考虑转入的资金后，我的投资价值究竟变化了多少？”
资金转入示例
- 期初 IRA 价值
- US$500,000
- 从 401(k) 转入 IRA 的资金
- +US$300,000
- 扣除转入资金后的价值变动
- +US$25,000
- 期末 IRA 价值
- US$825,000
US$325,000 的余额增幅中，包含从 401(k) 转入的 US$300,000。剩余的 US$25,000，才是需要进一步了解的变动。
这是独立于截图的简化示例，假设没有其他现金流。它并未计算投资回报率，也未确定剩余变动的所有原因。
了解当下
看清持有什么，再看清其中的构成。
仅有一份基金名称清单，能说明的情况有限。汇总您的持仓，探索其中股票、债券和现金的估算构成，了解投资资金集中在哪些地方，哪些问题值得进一步关注。
在整体中理解持仓
查看每项投资在一个集合所包含的账户中占多大比重。
看懂底层资产构成
探索估算的资产类别敞口，包括其他投资产品内部持有的现金，并清楚了解数据覆盖范围。
理解一路走来的变化
从更完整的视角回顾财务历程。
可以回顾最近一个季度，也可以拉长时间跨度。将历史价值、已知的存取款和已识别的费用放在一起讨论。在您关心的时期中，结合更多背景，理解究竟发生了什么变化。
让资金与价值的变动更容易理解。
在这个虚构的三个月示例中，即使有 US$5,700 的已知净提取金额，账户余额仍增加了 US$52,927。WealthProof 将 US$58,627 的估算投资价值变动与这些资金流动并列呈现，让您更容易区分投资价值的变化与账户中的资金转入或转出。
让已知成本也成为讨论的一部分。
查看所选时期内，从记录中识别出的手续费和费用。有了这些信息，更容易问清楚：付出了多少成本，又获得了什么价值。
估算投资价值变动可能包含尚未完成核对的活动和估值差异。数据覆盖可能不完整；价值变动不等同于投资回报。
用更多信息理解现在
用更新的市场价格，重新审视上一份对账单。
保留原始记录中的信息，同时探索采用更新可用市场价格计算的估算值。WealthProof 显示数字背后的日期和数据覆盖范围，让您理解比较的依据。
估算值使用最新导入的持仓数量重新定价，可能未反映之后的交易、资金流动、收入和费用。
清晰，也经得起查看
随时追溯数字背后的细节。
从账户集合的整体视图，深入到各项持仓。查看一项投资在哪个账户中、记录的数量是多少、使用了什么价格，以及对应的日期。有疑问时，您就有了进一步了解的起点。
- 原始记录信息与估算值明确区分。
- 数据覆盖范围和日期始终可见。
- 不会在不作说明的情况下将缺失信息当作零。
探索不同可能
让下一次与顾问的交流更加清晰。
更透明地了解您的账户，与财务顾问共同探讨投资组合是否符合您的投资策略及遗产规划目标，为共同作出的决定带来更有针对性的问题。
我们更长远的愿景，是将这种理解与探索未来可能性的方式连接起来。基于目标的规划和“如果这样会怎样”的情景体验，是这一方向的一部分；本次 Alpha 版预览并未展示这些功能。WealthProof AI Companion 可能在更晚时候推出，不承诺包含在初始 Beta 版或公开发布版本中。
01我的投资组合是否体现了我的投资策略？
02我的各个账户与遗产规划目标如何衔接？
03发生了什么变化，我应该与顾问讨论哪些问题？
Beta 测试版计划支持的文件导入
汇集您的记录，看清整体情况。
我们计划支持由客户自行上传的以下金融机构的文件，让您能够在 WealthProof 中汇总查看投资记录。
- 计划于 Beta 测试版支持
- 计划于 Beta 测试版支持
- 计划于 Beta 测试版支持
- 计划于 Beta 测试版支持
- 计划于 Beta 测试版支持
- 计划于 Beta 测试版支持
WealthProof 由 Dezota 独立开发，与所示金融机构不存在隶属或合作关系，也未获得这些机构的赞助或认可。
下载您的记录
从您的金融机构下载支持的文件。
选择分享哪些信息
将您自行选择的文件安全上传至您自己的 WealthProof 账户。
了解整体情况
汇集您的记录，查看持仓、现金流及其随时间的变化。
客户自主选择通过各自的 WealthProof 账户分享哪些受支持的文件。计划提供的支持尚需测试，且可能因金融机构、账户类型和文件格式而异。最终产品功能及支持的金融机构可能会发生变化。
LPL Financial、Edward Jones、Morgan Stanley、Fidelity Investments、SEI 和 Charles Schwab 各自保留其名称、标识和商标的所有权。Dezota 不主张拥有这些商标。展示这些名称和标识仅用于说明计划提供的文件导入支持。
接下来的计划
让更清晰的财务全貌，惠及更多人。
2026 年第四季度后期 · 计划
邀请制 Beta 版
Beta 期间提供英语和西班牙语。
2027 年第一季度 · 预计
公开发布
计划在产品全面推出时支持公司全部十种语言。
英语 · 西班牙语 · 巴西葡萄牙语 · 法语 · 意大利语 · 德语 · 荷兰语 · 日语 · 韩语 · 简体中文
产品语言支持计划如上所述。截图展示英文界面，在各语言的营销页面中也将保持为英文。
开发中 · Alpha 版预览
与我们聊聊 WealthProof
我们预计在 2026 年第四季度后期以邀请制推出，并于 2027 年第一季度公开发布。WealthProof 仍在开发中，推出时间和功能可能会有所变更。
咨询邀请制推出计划WealthProof 是财务分析工具，并非财务顾问。它不提供个性化投资建议。
值得思考的一句话
图像最大的价值，在于它迫使我们注意到从未预料会看到的事物。