Una vista adaptada a su vida
Agrupe cuentas de inversión en colecciones para un hogar o un fideicomiso familiar, sin perder de vista las cuentas individuales.
Comprende el presente. Explora lo posible.
Un primer vistazo a WealthProof
Descubra la historia detrás de su cartera.
Ponga sus cuentas de inversión en perspectiva. Explore sus posiciones, comprenda los cambios a lo largo del tiempo y descubra los detalles detrás de las cifras, para abordar su próxima decisión financiera con mejores preguntas y mayor claridad.
En desarrollo · Avance alfa
Consulte su cartera dondequiera que esté. Profundice en una pantalla más grande. WealthProof funciona en teléfonos, tabletas y computadoras de escritorio.
Sus cuentas. Sus inversiones. Una perspectiva más clara.
«¿Cuánto variaron mis inversiones después de tener en cuenta el dinero que transferí a la cuenta?»
Avance alfa · datos ficticios de demostración · interfaz en inglés
Estas pantallas corresponden a una versión previa al lanzamiento. Las pantallas y funciones definitivas están sujetas a cambios. Las cuentas de la familia Vanderbilt son demostraciones ficticias, no las finanzas reales de la familia ni resultados de clientes.
El conocimiento es poder
Su saldo ha subido. ¿Qué cambió realmente?
Deja una empresa y transfiere su plan 401(k) a una cuenta IRA. El saldo de su IRA aumenta de golpe. Pero ¿cuánto procede del dinero que ya tenía y cuánto refleja un cambio en sus inversiones?
Esa distinción cambia la conversación. La versión alfa de WealthProof muestra los depósitos y retiros conocidos junto con la variación estimada de las inversiones, para ayudarle a ir más allá del saldo principal y plantear preguntas mejor fundamentadas a su asesor.
«¿Cuánto variaron mis inversiones después de tener en cuenta el dinero que transferí a la cuenta?»
Un ejemplo de transferencia
- Valor inicial de la IRA
- 500.000 US$
- Transferencia del 401(k) a la IRA
- +300.000 US$
- Variación restante del valor
- +25.000 US$
- Valor final de la IRA
- 825.000 US$
Un aumento del saldo de 325.000 USD incluye 300.000 USD transferidos desde el 401(k). Los 25.000 USD restantes son la variación que conviene examinar.
Ejemplo simplificado, independiente de las capturas de pantalla. Supone que no hay otros flujos de efectivo. No calcula la rentabilidad de la inversión ni identifica todas las causas de la variación restante.
Conozca su situación
Vea lo que posee. Después, explore qué hay dentro.
Una lista de nombres de fondos solo cuenta una parte. Reúna sus posiciones y explore la combinación estimada de acciones, bonos y efectivo que contienen. Vea dónde se concentra su dinero invertido y qué preguntas merecen más atención.
Inversiones en contexto
Vea qué proporción representa cada inversión en el conjunto de cuentas de una colección.
Una visión de los activos subyacentes
Explore la exposición estimada por clase de activo, incluido el efectivo dentro de otras inversiones, con la cobertura de los datos siempre visible.
Comprenda cómo llegó hasta aquí
Vea su historial financiero con mayor perspectiva.
Explore un trimestre reciente o amplíe la mirada. Reúna valores históricos, depósitos y retiros conocidos y comisiones conocidas en una misma conversación. Revise los períodos que le importan con más contexto sobre lo que cambió.
Comprenda mejor los movimientos.
En este ejemplo ficticio de tres meses, el saldo de la cuenta aumentó 52.927 USD incluso después de 5.700 USD en retiros netos conocidos. WealthProof muestra una variación estimada de las inversiones de 58.627 USD junto a esos movimientos de efectivo, lo que facilita distinguir los cambios en sus inversiones del dinero que entra o sale de sus cuentas.
Incluya los costos conocidos en la conversación.
Vea las comisiones y los gastos identificados en sus registros para el período que está explorando. Ese contexto facilita preguntar cuánto pagó y qué valor recibió a cambio.
La variación estimada de las inversiones puede incluir movimientos sin conciliar y diferencias de valoración. La cobertura puede ser incompleta; las variaciones de valor no equivalen a la rentabilidad de las inversiones.
Un presente mejor informado
Dé a su último estado de cuenta una perspectiva de mercado más reciente.
Mantenga a la vista lo que indican sus registros y explore después una estimación basada en precios de mercado disponibles más recientes. WealthProof muestra las fechas y la cobertura de los datos detrás de esas cifras para que comprenda en qué se basa la comparación.
Las estimaciones actualizan el precio de las últimas cantidades importadas. Las operaciones, los movimientos de efectivo, los ingresos y las comisiones posteriores podrían no estar reflejados.
Claridad que puede explorar
Mantenga el vínculo con los detalles detrás de cada cifra.
Pase de la vista de la colección a las posiciones individuales. Vea en qué cuenta se encuentra una inversión, la cantidad reportada, el precio utilizado y las fechas asociadas. Cuando algo le genere una pregunta, tendrá un punto de partida para investigar.
- La información reportada y las estimaciones se distinguen claramente.
- La cobertura y las fechas permanecen visibles.
- La información que falta no se trata como cero sin indicarlo.
Explore qué pasaría si
Lleve más claridad a su próxima conversación con su asesor.
Cuente con una visión más transparente de sus cuentas. Colabore con su asesor financiero para explorar si su cartera se ajusta a su estrategia de inversión y a sus objetivos de planificación sucesoria, y lleve mejores preguntas a las decisiones que tomen juntos.
Nuestra visión más amplia es conectar esa comprensión con formas de explorar posibilidades futuras. La planificación basada en objetivos y las experiencias de «qué pasaría si» forman parte de esa dirección; no se muestran en este avance alfa. WealthProof AI Companion podría llegar más adelante y no se promete como parte de la beta inicial ni del lanzamiento público.
01¿Mi cartera refleja mi estrategia de inversión?
02¿Cómo encajan mis cuentas en mis objetivos de planificación sucesoria?
03¿Qué cambió y qué deberíamos hablar mi asesor y yo?
Importaciones de Archivos Previstas para la Beta
Tus registros. Una perspectiva más clara.
Tenemos previsto admitir archivos que los clientes suban de estas instituciones financieras, para que puedas explorar tus registros de inversión juntos en WealthProof.
- Previsto para la beta
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WealthProof es desarrollado de forma independiente por Dezota. No está afiliado a ninguna de las instituciones financieras mostradas, ni cuenta con su patrocinio o respaldo.
Descarga tus registros
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Elige qué compartir
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Explora el panorama completo
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Los clientes eligen de forma independiente qué archivos compatibles compartir a través de sus cuentas individuales de WealthProof. La compatibilidad prevista está sujeta a pruebas y puede variar según la institución, el tipo de cuenta y el formato del archivo. Las funciones finales del producto y las instituciones financieras compatibles están sujetas a cambios.
LPL Financial, Edward Jones, Morgan Stanley, Fidelity Investments, SEI y Charles Schwab conservan la propiedad de sus respectivos nombres, logotipos y marcas comerciales. Dezota no reclama la propiedad de estas marcas. Se muestran únicamente para identificar la compatibilidad prevista con la importación de archivos.
Lo que viene
Una imagen financiera más clara. Al alcance de más personas.
Finales del cuarto trimestre de 2026 · previsto
Beta solo por invitación
Inglés y español disponibles durante la beta.
Primer trimestre de 2027 · estimado
Lanzamiento público
Se prevé admitir los diez idiomas de la empresa en el lanzamiento completo del producto.
Inglés · Español · Portugués de Brasil · Francés · Italiano · Alemán · Neerlandés · Japonés · Coreano · Chino simplificado
La compatibilidad del producto con los idiomas está prevista según lo descrito anteriormente. Las capturas muestran la interfaz en inglés y permanecerán en inglés en todas nuestras páginas de marketing.
En desarrollo · Avance alfa
Hable con nosotros sobre WealthProof
Prevemos un lanzamiento solo por invitación a finales del cuarto trimestre de 2026 y un lanzamiento público en el primer trimestre de 2027. WealthProof sigue en desarrollo; las fechas de lanzamiento y las funciones están sujetas a cambios.
Pregunte por el lanzamiento solo por invitaciónWealthProof es una herramienta de análisis financiero, no un asesor financiero. No ofrece recomendaciones de inversión personalizadas.
Una idea para reflexionar
El mayor valor de una imagen está en que nos obliga a notar lo que nunca esperábamos ver.