LA PROSPETTIVA DEL FONDATORE
Che cosa significa per noi autonomia finanziaria dei consumatori
Una comprensione più chiara. Domande migliori. Una partecipazione più significativa.
Di Brian Holman · Fondatore e CEO, Dezota LLC
Descriviamo WealthProof come una piattaforma di nuova generazione per l’autonomia finanziaria dei consumatori. Questa espressione comporta la responsabilità di spiegare che cosa intendiamo. Per me, l’autonomia inizia quando una persona può guardare le informazioni sulla propria vita finanziaria, capire meglio che cosa dicono e partecipare più consapevolmente alle decisioni che le riguardano. Dovrebbe esprimersi concretamente nelle domande che una persona si sente in grado di porre.
Queste domande possono essere semplici. Che cosa possiedo? Perché è cambiato il valore di un conto? Quanto di quel cambiamento riflette denaro che ho aggiunto o prelevato? Quali informazioni sono recenti e quali si riferiscono a un momento precedente? Le risposte possono richiedere più documenti, e alcune possono restare incomplete. Aiutare qualcuno a riconoscere la differenza tra una risposta e un’ipotesi fa parte del rendere utili le informazioni.
Le letture finanziarie che orientano il nostro pensiero spaziano dal reddito in pensione e dai cambiamenti familiari ai costi degli investimenti e all’incertezza dietro le previsioni di mercato. Ciò che collega questi temi è il bisogno di contesto. Un titolo generale non può tenere conto di ogni famiglia, e un esempio generale non può risolvere una decisione individuale. Il nostro ruolo nel costruire WealthProof è aiutare le persone a esaminare più chiaramente le proprie informazioni, mantenendo visibili l’ambito e i limiti di un’analisi.
Questo scopo influenza anche il mio modo di pensare al design. Una panoramica accessibile conta, ma le persone devono poter approfondire quando qualcosa le preoccupa. Una data, la spiegazione di un metodo o una lacuna chiaramente identificata possono cambiare la comprensione di un risultato. Vogliamo che l’esperienza inviti a quella curiosità e renda più facile porre la domanda successiva. Sono obiettivi progettuali che guidano lo sviluppo, non una dichiarazione che ogni funzionalità sia disponibile oggi.
WealthProof è uno strumento di analisi; non sostituisce le istituzioni presso cui una persona detiene i propri conti e non costituisce la registrazione ufficiale di quei conti. Non è nemmeno un consulente finanziario e non fornisce raccomandazioni di investimento personalizzate. Ne vedo lo scopo nell’aiutare le persone a comprendere meglio le informazioni che portano nelle decisioni e nelle conversazioni con professionisti qualificati. È già una responsabilità considerevole, e richiede attenzione nel modo in cui spieghiamo il nostro lavoro.
Mentre Dezota si prepara a questo prossimo capitolo, voglio che la nostra cultura rifletta le stesse aspettative che abbiamo per il prodotto: ascoltare attentamente, distinguere evidenze e inferenze, accogliere domande e correggere errori. La leadership esecutiva e l’architettura tecnica richiedono entrambe scelte su che cosa mettere in risalto e che cosa lasciare irrisolto finché non ci saranno informazioni migliori. Essere chiari su queste scelte fa parte dell’azienda che voglio costruire.
WealthProof rimane in fase di ricerca e sviluppo. Mentre ci prepariamo al lancio, condivideremo maggiori informazioni sulle funzionalità supportate e sull’accesso quando quei dettagli saranno pronti. La direzione è già chiara: aiutare le persone a capire che cosa possono dire le loro informazioni, riconoscere che cosa richiede ancora attenzione ed esplorare possibilità con una visione più chiara delle ipotesi coinvolte. Questo è il significato che vogliamo dare all’autonomia finanziaria dei consumatori nell’uso quotidiano.