Informazioni complesse. Possibilità più chiare.

Salve. Sono Brian Holman, fondatore e CEO di Dezota. Oggi vi invito nel mio studio di casa. Ho creato io lo stile steampunk, con oggetti pieni di significato raccolti da Bangkok a Pechino e Berlino in 30 anni da dirigente. Ho avuto splendide opportunità di fondare aziende, raccogliere capitale di rischio e lavorare per multinazionali. Ho anche visto aziende in cui credevo fallire, chiudere o essere vendute. In tutto questo, ho voluto costruire per il lungo periodo. Ma la mia storia inizia in una fattoria nello Utah centrale. Eravamo piuttosto poveri. Eravamo sette figli, e papà lavorava a tempo pieno in città per far quadrare i conti, anche se la sua passione era l’agricoltura. Mamma mi cuciva i vestiti. Prese un’etichetta da vecchi jeans Lee e la cucì sui jeans che aveva fatto per me. Un vicino, mio compagno di classe, lo disse a tutti. Allora mi vergognavo. Ora ripenso con amore a mia madre e ai suoi sacrifici. Quelle origini hanno plasmato le finanze mie e di mia moglie Julie. Abbiamo cercato di spendere meno delle entrate, anche con stipendi più alti. Ci ha aiutati negli anni difficili tra un incarico dirigenziale e l’altro. Ecco qualcosa che forse non vi aspettate. Gran parte dei miei risparmi non viene dalla vendita di un’azienda. Viene dal risparmio lento e costante in un piano aziendale 401(k), dai contributi integrativi del datore e da versamenti crescenti quando le circostanze lo permettevano. Ho 56 anni. Julie ha due anni meno di me e insegna alla scuola dell’infanzia. La pensione è ormai all’orizzonte. Senza una pensione che ci paghi a vita, ci poniamo domande che forse conoscete bene. Quando andare in pensione? Quanto dovremmo prelevare ogni anno? Finiremo i soldi? E se il mercato crollasse appena prima della pensione? Cosa vogliamo lasciare ai nostri figli? I nostri cinque figli sono sposati e abbiamo sei nipoti. I nostri figli costruiscono le loro famiglie e il loro futuro finanziario. Vogliamo che WealthProof aiuti chi è agli inizi, chi si avvicina alla pensione e chi già attinge ai risparmi. In fondo, sto creando WealthProof per me stesso. Una piccola eredità ricevuta da Julie ci portò da un consulente finanziario che non avremmo mai cercato in quella fase della vita. 28 anni dopo, è ancora il nostro consulente finanziario. WealthProof non vuole sostituire il vostro consulente o intermediario. Vogliamo aiutarvi a capire se le vostre scelte finanziarie sono in linea con i vostri obiettivi. Collegare i vostri documenti finanziari riunisce le informazioni custodite dai vostri operatori finanziari e a far emergere indicazioni utili e intuitive. Questo può favorire conversazioni migliori con voi, il vostro coniuge e il vostro consulente finanziario. Il vero valore è esplorare come scelte diverse potrebbero influire sul vostro futuro. Come ho detto, WealthProof non è un consulente finanziario. Non abbiamo inventato una sfera di cristallo. Le decisioni richiedono un’attenta riflessione. Investire comporta sempre un rischio. Il nostro assistente IA può aiutarvi a esplorare le vostre finanze e simulare strategie diverse. Alla base c’è il nostro WealthProof AI Router, pensato per darvi il controllo delle informazioni finanziarie condivise con i modelli di IA. Ci affidate le vostre informazioni e prendiamo questa responsabilità sul serio. Prevediamo un progetto pilota chiuso a fine 2026 e un lancio pubblico nel primo trimestre del 2027. Il nostro motto: «Conosci ciò che è. Esplora ciò che potrebbe essere». È ciò che voglio per la mia famiglia: capire meglio dove siamo e come le scelte di oggi possono plasmare il nostro futuro. Non vedo l’ora di scoprire cosa vi aiuterà a capire del vostro. Grazie per l’ascolto. Arrivederci. WealthProof. Conosci ciò che è. Esplora ciò che potrebbe essere.