PERSPECTIVA DEL FUNDADOR
Conocer la situación actual antes de explorar posibilidades
Un punto de partida claro. Espacio para explorar.
Por Brian Holman · Fundador y CEO, Dezota LLC
«Know What Is. Explore What If.» es la idea detrás del lema de WealthProof. Me gusta la relación entre esos dos conceptos. Las personas necesitan espacio para imaginar posibilidades: un ritmo de trabajo distinto, un cambio de prioridades o más flexibilidad en los años venideros. Esa exploración cobra más sentido cuando también comprenden el punto de partida. Antes de preguntar cómo sería un futuro diferente, conviene saber qué nos dice realmente la información actual.
Conocer la situación actual no exige fingir que todos los detalles están resueltos. Una visión financiera puede combinar información de distintas fechas y tener partes incompletas. El punto de partida útil es una descripción honesta de lo que se sabe, lo que se ha calculado y lo que sigue siendo incierto. De lo contrario, un supuesto puede entrar tan discretamente en el conjunto que todas las comparaciones posteriores lo hereden sin que nadie lo advierta.
Consideremos una pregunta hipotética deliberadamente sencilla: ¿qué cambiaría si un hogar apartara una cantidad adicional cada mes? Explorarla implica elegir un importe y un período. Según la pregunta, también puede implicar supuestos sobre otras actividades o condiciones futuras. Esas elecciones deberían permanecer visibles. El resultado describe las consecuencias de los supuestos elegidos; no demuestra que los acontecimientos vayan a desarrollarse así.
También creo que una exploración resulta más útil cuando una persona puede explicar por qué difieren dos escenarios. Si cambian varios supuestos a la vez, un resultado más atractivo puede revelar muy poco sobre su causa. Poder rastrear una diferencia hasta sus datos de entrada facilita una conversación mejor. Se puede preguntar qué supuesto importa más, cuál es incierto o cuál refleja una decisión que realmente está bajo nuestro control. Eso vale más que limitarse a presentar un desenlace favorable.
Existe un límite importante entre explorar una posibilidad y recomendar un curso de acción. Las personas tienen prioridades y obligaciones que un modelo no puede captar por completo. Una comparación puede prepararlas para conversar con un profesional cualificado o ayudarlas a expresar lo que quieren comprender. Debería dejar espacio para ese criterio. Quiero que cuidemos el lenguaje que hace que un resultado ilustrativo parezca una promesa o una instrucción personalizada.
Para mí, las dos mitades del lema constituyen una disciplina continua de diseño. Mantener distinguible la situación actual de una imaginada. Hacer reconocibles los supuestos. Permitir volver a la evidencia cuando surja una pregunta. WealthProof sigue en desarrollo, y esto describe la dirección en la que trabajamos, no un catálogo de capacidades disponibles. La ambición es dar a la curiosidad una base más sólida: comprender dónde estamos y después explorar posibilidades con una idea más clara de lo que estamos suponiendo.