全体像は、常に重要でした。

こんにちは。Dezotaの創業者兼CEO、Brian Holmanです。今日は自宅の仕事部屋へ皆さんをお招きします。自分で作ったスチームパンクの内装には、思い入れのある品々を飾っています。30年の経営者人生で、バンコクから北京、ベルリンまで各地で集めたものです。会社を設立するなど、素晴らしい機会に恵まれました。ベンチャー資金を調達し、多国籍企業でも働きました。信じていた会社が失敗し、閉鎖され、売却される姿も見てきました。それでも、長く続くものを築きたいと思ってきました。でも、私の物語の始まりはユタ州中部の農場です。かなり貧しい家庭で育ちました。子どもは7人いて、父は家計を支えるため、町でフルタイムで働いていました。本当に情熱を注いでいたのは農業でしたが。母が私の服を作ってくれました。古いLeeのジーンズからラベルを取り、私のために手作りしたジーンズに縫い付けてくれたのです。同じクラスの近所の子が、それを皆に言いふらしました。当時は恥ずかしかったのですが、今は母とその献身を、愛情を込めて振り返っています。その育ちが、妻Julieと私のお金との向き合い方を形作りました。収入が増えても、収入以下で暮らすようにしてきました。経営職の合間の苦しい時期には、それが助けになりました。意外に思われるかもしれませんが、貯蓄の大半は、会社の売却で得たものではありません。勤務先の401(k)退職貯蓄制度で、地道にこつこつ積み立てたものです。会社の上乗せ拠出を活用し、状況が許すたびに積立額を増やしてきました。私は56歳です。Julieは2歳年下で、幼稚園の先生です。退職が視野に入ってきました。一生支給される年金がないため、皆さんにも覚えのあるような疑問を抱いています。いつ退職するべきか。毎年いくら取り崩すべきか。お金が尽きてしまわないか。退職直前に市場が大きく下落したらどうするか。子どもたちに何を残したいか。5人の子どもは皆結婚し、孫は6人います。子どもたちは家庭を築き、経済的な将来を作っています。WealthProofで、人生の出発点にいる人、退職が近い人、すでに貯蓄を取り崩している人を支えたいのです。結局のところ、WealthProofは自分のために作っています。Julieが受け取った少額の遺産をきっかけに、ある金融アドバイザーに出会いました。あの時期なら、自分たちから探すことはなかったでしょう。28年たった今も、その方に相談しています。WealthProofは、アドバイザーや証券会社の代わりを目指していません。皆さんの金融上の選択が、目標と合っているかを理解するお手伝いをしたいのです。金融記録をつなぐことで、金融サービス各社が保有する情報をまとめ、意味のある洞察を直感的に示せるようになります。それが、皆さんと、配偶者、金融アドバイザーとのより良い対話につながります。本当の価値は、異なる選択が将来に与える影響を探ることにあります。先ほどの通り、WealthProofは金融アドバイザーではありません。未来を見通せる水晶玉を発明したわけでもありません。判断には慎重な検討が必要です。投資には常にリスクがあります。私たちのAIコンパニオンは、家計の疑問を掘り下げ、様々な戦略をモデル化する手助けをします。その基盤がWealthProof AI Routerです。AIモデルと共有する金融情報を、ご自身で管理できるように設計しています。皆さんは大切な情報を私たちに託してくださいます。その責任を真剣に受け止めています。限定パイロットを計画しており、2026年末ごろに実施し、一般公開は2027年第1四半期の予定です。私たちの合言葉は、「今を知り、もしもを探る。」自分の家族にも願うことです。現状をもっと明確に理解し、今日の選択が、これからをどう形作るのかを知りたいのです。皆さんがご自身の未来について何を発見するのか、楽しみです。ご清聴ありがとうございます。それでは。WealthProof。今を知り、もしもを探る。