PERSPECTIVA DO FUNDADOR
Os princípios que orientam o WealthProof rumo ao lançamento
Uma direção compartilhada para o trabalho que vem pela frente.
Por Brian Holman · Fundador e CEO, Dezota LLC
Um lançamento dá a um produto um começo público. Os princípios por trás dele já devem estar visíveis. Enquanto preparamos o WealthProof para esse próximo passo, quero compartilhar uma versão preliminar de Nossa abordagem para a clareza financeira: os padrões que usamos para orientar como trabalhamos com informações financeiras, explicamos resultados e reconhecemos os limites do que sabemos.
Leia nossos princípios orientadores preliminares
O ponto de partida é uma convicção que percorre esta série: você merece compreender tanto seu panorama financeiro quanto as evidências por trás dele. Reunir registros é útil, mas compreendê-los exige mais. Um número precisa de contexto. Uma estimativa precisa de premissas reconhecíveis. Uma diferença entre registros precisa ser investigada. Esses princípios nos dão uma forma de examinar se o produto está ajudando alguém a compreender essas distinções.
Vejo esse documento como nossa direção para o lançamento do WealthProof. Ele deve influenciar decisões que talvez nunca apareçam em uma lista de recursos: se devemos apresentar um resultado, como qualificá-lo, o que preservar quando os registros discordam e quando dizer que são necessárias mais informações. Um compromisso se torna útil quando nos ajuda a fazer essas escolhas, especialmente quando a resposta mais cuidadosa é menos conveniente ou menos impressionante na tela.
Alguns princípios são deliberadamente concretos. Informação ausente não deve se tornar zero. Não devemos inventar uma transação para fazer uma comparação coincidir. Uma mudança no saldo de uma conta não é automaticamente desempenho de investimento. Uma explicação plausível, venha de uma pessoa ou de uma ferramenta automatizada, ainda precisa de evidências. Essas distinções ajudam a definir o que análise financeira responsável deve significar em nosso trabalho.
O documento também descreve a experiência que queremos criar. As pessoas devem poder começar com uma visão geral clara e olhar mais de perto quando um resultado for importante para elas. As explicações devem facilitar a compreensão de datas, métodos, abrangência e incerteza. O objetivo é ajudar as pessoas a participar com mais confiança de conversas sobre suas finanças, inclusive com seus consultores. O WealthProof é uma ferramenta de análise, não um substituto para o julgamento pessoal ou para a orientação profissional personalizada.
Compartilhamos isso como versão preliminar porque o trabalho ainda está em desenvolvimento e merece questionamento construtivo. Não é uma afirmação de que toda instituição ou situação financeira seja atendida, nem uma certificação independente do nosso software. Precisaremos continuar examinando nossos métodos, testando casos difíceis e melhorando nossas explicações. Tornar os princípios visíveis nos dá um padrão mais claro para avaliar esse trabalho.
Convido você a ler a versão preliminar e considerar se ela descreve o tipo de compreensão financeira que lhe seria útil. Onde deixa uma pergunta sem resposta? Qual distinção precisa de uma explicação mais clara? São conversas que vale a pena ter antes do lançamento. Nosso compromisso é construir em direção a resultados tão úteis quanto as evidências permitam, com limites suficientemente claros para que quem os lê decida como usá-los.